Analyse des bisherigen Anlegerverhaltens

Um eine qualifizierte Anlageempfehlung zu geben, ist es äußerst wichtig Ihre bisheriges Anlageverhalten und Ihre Erfahrungen mit Geldanlagen zu kennen. Ihr Wissen über Kapitalanlage bestimmt den Umfang der Beratung.

4d Vermögensplanung Investieren absichern und finanzieren Thomas Hupp, Finanzdienstleister Freiburg Vermögensübersicht

A Welche Erfahrungen hat der Investor mit Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Immobilien?


B Welche Anlageformen wie z.B. Direktanlage, Fonds, Zertifikate sind dem Investor bekannt?.


C Welche Finanzinstrumente kennt der Anleger?.

Analyse der aktuellen Vermögenswerte

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A Wie verteilt sich das Vermögen über die Anlageklasse Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Immobilien ?


B Wie verteilt sich das Vermögen über Anlageformen wie z.B. Direktanlage, Fonds, Zertifikate ?


C Welches Risokoprofil hat der Investor mit seinen derzeitigen Kapitalanlagen ?


Analyse des zukünftigen Kapitalbedarfs und Erwartung an die Kapitalanlage

Sind Veränderungen des Einkommens und des Kapitalbedarfs in der Zukunft zu erwarten? Wann sind Darlehen fällig, deren Tilgung anstehen? Werden Auszahlungen oder Einkommenssteigerungen in der Zukunft erwartet? Welches Risiko und welche Renditeerwartungen sind an die investierten Kapitalanlagen gekoppelt.

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A Wie werden sich Einkommen und Auszahlungen in der Zukunft entwickeln ?


B Welcher Kapitalbedarf ist in der Zukunft zu erwarten ?.


C Wie könnten sich die gewählten Kapitalanlagen entwickeln ?.

Analyse der regionalen Aufteilung des Kapitalvermögens

Die regionale Streuung des Vermögens ist ein wesentlicher Bestandteil der Risikostreuung und sollte deshalb eine besondere Aufmerksamkeit erfahren. Dabei ist besonder wichtig die Risiken der Währungsverteilung zu analysieren.

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A Wie verteilt sich das Vermögen über den Globus ?


B Sind ausländische Investition in Fremdwährungen und sind diese abgesichert ?.


C Welche Währungen sollen gezielt zur Risikodämmung oder der Renditeoptimierung eingesetzt werden ?.